Speziell Banken, Sparkassen und generell Finanzdienstleistungsunternehmen sehen sich äußerst strengen gesetzlichen und bankaufsichtlichen Rahmenbedingungen gegenüber, u.a. durch das Kreditwesengesetz (KWG), das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG), die Mindestanforderungen für das Risikomanagement (MaRisk), das Geldwäschegesetz (GWG) sowie zahlreiche Richtlinien der European Banking Authority.
Bei Verstößen drohen empfindliche Sanktionen.
Jedes Unternehmen und jede Organisation muss daher laufend beobachten, welche Entwicklungen im Bereich der Gesetzgebung und bei Normen von Bedeutung sind. Das Risikomanagement muss diese Rahmenbedingungen permanent im Blick haben. Es muss Relevantes identifizieren und die Bedeutung für das Unternehmen bzw. die Organisation bewerten. Schließlich hat es Maßnahmen zu entwickeln, mit denen sichergestellt werden kann, dass die neuesten Vorschriften den Mitarbeitern bekannt sind und dass sie in der Folge von ihnen eingehalten werden. Dabei sollte das Risikomanagement gewährleisten, dass das Geschäft nicht nur nicht behindert wird, son-dern dass die Maßnahmen es sogar wesentlich unterstützen.
Viele Unternehmen und Organisationen verfügen nicht über die personellen Kapazitäten, um dies leisten zu können.
